主要工作内容
1. 了解客户
收入、资产、负债、家庭情况、理财目标（买房、养老、子女教育等）。
2. 做财务规划
制定储蓄、投资、保险、税务、贷款等整体方案。
3. 推荐金融产品
银行理财、基金、保险、信托、股票、债券等（依资质不同范围不同）。
4. 持续服务
跟踪收益、调整方案、解答疑问、风险提醒。
常见工作场景
• 银行理财经理
• 证券公司/基金公司投资顾问
• 保险公司理财/保险顾问
• 第三方财富管理公司、家族办公室
• 企业/机构金融顾问（融资、现金流规划）
核心要求

• 懂金融：理财、投资、保险、信贷、税务基础

• 有资质：基金从业、证券从业、保险从业等证书

• 沟通强、信用好、合规意识高

简单一句话

帮个人/企业科学理财、控制风险、实现资产增值的专业顾问。

需要我帮你整理：金融顾问的入行条件、薪资水平、和理财经理/投资顾问的区别吗？