1. 客户需求分析
通过面谈、电话或线上沟通，深入了解客户的保险需求、财务状况、家庭结构及风险承受能力。
根据客户需求定制个性化保险方案，涵盖寿险、健康险、财产险、车险等多元产品。

2. 产品推荐与销售
对比分析保险公司产品条款、保障范围及价格，为客户推荐最优保险组合。
解答客户疑问，清晰讲解保险条款、理赔流程及注意事项，促成保单签约。

3. 投保流程协助
指导客户填写投保资料，确保信息准确合规，跟进核保进度并及时反馈结果。
处理保单变更、续保提醒、保费缴纳等后续服务，维护客户长期关系。

4. 客户关系维护
定期回访客户，更新其家庭或资产变化，动态调整保障方案。
协助处理理赔争议，与保险公司协调确保客户权益。

5. 市场开发与渠道拓展
开拓新客户资源（个人或企业），通过线上线下渠道扩大业务覆盖。